Le 30 mai 2024, SWIFT, le leader mondial des services de messagerie financière sécurisée, a annoncé le lancement de deux projets pilotes basés sur l’intelligence artificielle (IA) en collaboration avec ses banques membres. L’objectif ? Renforcer la lutte contre la fraude dans les paiements transfrontaliers, un fléau qui a coûté 485 milliards de dollars à l’industrie financière en 2023.
Le premier projet pilote vise à améliorer le service « Payment Controls » de SWIFT, qui aide les institutions financières à détecter les anomalies pouvant indiquer une fraude. Grâce à un modèle d’IA, SWIFT pourra créer une image plus précise et nuancée des activités frauduleuses potentielles en se basant sur les schémas historiques des transactions effectuées sur son réseau. Les données en temps réel des clients participant au test seront utilisées pour affiner le modèle et garantir son applicabilité dans le monde réel.
Dans un second temps, SWIFT a réuni dix grandes institutions financières, dont BNY Mellon, Deutsche Bank, HSBC et Intesa Sanpaolo, pour tester l’utilisation de l’IA dans l’analyse de données partagées anonymement provenant de différentes sources. L’objectif est de renforcer l’écosystème financier mondial grâce à la capacité de l’IA à partager des données confidentielles tout en préservant la vie privée. Ce test pourrait ouvrir la voie à une utilisation plus large du partage d’informations dans la détection des fraudes, en s’appuyant sur le succès de cette approche dans l’évaluation des menaces de cybersécurité.
Tom Zschach, directeur de l’innovation chez SWIFT, souligne le potentiel de l’IA pour réduire considérablement la fraude dans l’industrie financière. Il insiste sur l’importance d’une collaboration étroite entre les acteurs du secteur pour exploiter pleinement les avantages de cette technologie.
SWIFT, en tant qu’entité de confiance au cœur de l’écosystème financier et grâce à l’étendue des données transitant sur son réseau, est idéalement positionné pour mener ces efforts. De plus, l’entreprise a mis en place un cadre de gouvernance de l’IA, en collaboration avec sa communauté, pour garantir que la précision, l’explicabilité, l’équité, la vérifiabilité, la sécurité et la confidentialité soient intégrées à chaque aspect de ses applications d’IA.
Ces projets pilotes, ancrés dans une utilisation responsable de l’IA, s’alignent sur les normes mondiales émergentes, telles que l’ISO 42001, le NIST AI Risk Management Framework et la future législation européenne sur l’IA. Ils témoignent de l’engagement de SWIFT et de ses partenaires à exploiter le potentiel de l’IA pour renforcer la sécurité et l’efficacité des paiements transfrontaliers tout en respectant les principes éthiques et les exigences réglementaires.
